Exposé de l’ACCAP présenté au Comité permanent des finances de la Chambre des communes
| Comité permanent des finances de la Chambre des communes |
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| Date de parution : | 03/24/2010 |
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EXPOSÉ FAIT AU
COMITÉ PERMANENT DES FINANCES
DE LA CHAMBRE DES COMMUNES
par
l’Association canadienne des compagnies d’assurances de personnes
23 mars 2010
I. Introduction
Monsieur le président, membres du comité, je suis très heureux de me présenter devant vous aujourd’hui au nom de l’Association canadienne des compagnies d’assurances de personnes. Je suis accompagné de Monsieur Frank Swedlove, président de l’ACCAP. Nous remercions le Comité permanent des finances de nous donner la possibilité d’exposer notre point de vue sur l’état de l’épargne retraite des Canadiens.
L’ACCAP est une association à adhésion libre dont les membres représentent 99 % du marché canadien des assurances de personnes. Cette industrie administre plus des deux tiers des régimes de retraite au Canada, principalement des régimes à cotisations définies (CD) offerts par les petites et les moyennes entreprises. Elle offre en outre un large éventail d’instruments de protection financière – notamment des produits d’assurance vie, de rente et d’assurance maladie complémentaire – dont bénéficient environ 26 millions de Canadiens.
L’industrie canadienne des assurances de personnes se réjouit de l’intérêt que le Comité permanent porte à la sécurité du revenu de retraite. Cette question nous tient aussi très à cœur. Elle a énormément d’importance pour nos clients, qui comptent sur nous pour assurer leur sécurité financière au moyen des divers produits d’assurances de personnes et de revenu viager que nous offrons – entre autres des régimes de retraite, des rentes, des REER et des FERR.
En tant que représentants de cette industrie, nous avons mûrement réfléchi à cette question et nous nous sommes penchés non seulement sur ce que nous pouvons faire pour servir nos clients et nous adapter à l’évolution de leurs besoins mais aussi sur notre rôle et notre contribution au tissu social du Canada.
Aujourd’hui, nos propos porteront principalement sur l’état de l’épargne retraite. Nous parlerons des divers éléments qui composent l’épargne retraite et du rôle que l’État et le secteur privé devraient jouer. Nous discuterons aussi de certains comportements à modifier. Enfin, nous présenterons quelques suggestions précises qui, selon nous, pourraient améliorer grandement l’épargne retraite de tous les Canadiens.
Étant donné la longueur de ce rapport, il faut le télécharger pour y avoir accès.
STATEMENT TO THE
HOUSE OF COMMONS STANDING COMMITTEE ON
FINANCE
by the
Canadian Life and Health Insurance Association March 23, 2010
I. Introduction
Mr. Chair, members of the Committee, I am very pleased to have the opportunity to be here today on behalf of the Canadian Life and Health Insurance Association. I am joined today by Frank Swedlove, President of the CLHIA. We welcome the opportunity to share our views with the Standing Committee on Finance on the adequacy of retirement savings among Canadians.
The CLHIA is a voluntary association whose member companies account for 99 per cent of Canada's life and health insurance business. Over two-thirds of Canada's pension plans, primarily Defined Contribution (DC) plans for small and medium-size businesses, are administered by Canada's life and health insurance industry. The industry also provides a wide range of financial security products such as life insurance, annuities and supplementary health insurance to about 26 million Canadians.
The Canadian life and health insurance industry commends the Standing Committee for its focus on retirement income security. We very much share your interests. This is an area that is highly meaningful to our customers, who rely on us for financial security -- whether it be through life and health insurance or lifetime income solutions that we offer through pensions, annuities, RRSPs and RRIFs.
As an industry, we've been giving this a lot of thought, both in terms of serving our customers and staying abreast of their changing needs, but also in terms of the role that we play and the contribution that we make to the broader fabric of Canadian society.
Today, we'd like to focus on the adequacy of retirement savings. In so doing, we'll touch on the various components that make up retirement savings and the role that government and the private sector should play. We'll talk about behavioural challenges. And we'll make a few specific suggestions that, in our view, will go a long way to improving retirement savings for all Canadians.
Lengthy text; please download the PDF to read the rest of this submission.
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